当华尔街还在为深夜建模加班时，一场由AI掀起的效率革命已悄然降临。Anthropic近日重磅升级其金融专属版Claude，推出三大杀手级功能——Excel原生交互、全球金融市场实时数据直连、投行级智能Agent技能包，直击金融从业者最痛的“数据搬运+重复建模”顽疾，被业内称为“分析师的第二大脑”。

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最颠覆性的突破当属 Claude for Excel。过去，分析师需在Bloomberg、PitchBook、内部数据库和Excel之间反复切换，手动复制粘贴成百上千行数据;如今，Claude可直接在Excel界面中读取、计算、建模——你只需说一句“基于最新财报构建苹果公司的DCF模型”，它便自动拉取财务数据、计算WACC、生成现金流预测表，全程无需离开电子表格。不仅效率飙升，人为输入错误也大幅减少。

更令交易员兴奋的是，升级后的Claude已打通全球主流金融数据源，实时同步股票、债券、期货、外汇等多类资产价格与宏观指标。无论是追踪美联储利率决议后的市场反应，还是动态调整对冲策略，用户都能基于秒级更新的数据进行决策，真正实现“市场在变，AI先知”。

而真正体现专业深度的，是Anthropic为金融场景量身打造的 Agent Skills 智能技能集:

  • 自动解析10-K/10-Q财报，提取关键指标并生成对比分析;
  • 一键完成可比公司估值（Comps）与先例交易(Precedents)研究;
  • 智能整理尽职调查资料包，自动标注风险点;
  • 甚至能输出符合高盛、摩根士丹利格式的行业报告初稿。

这意味着，过去需团队协作数日完成的投行项目，如今单人借助Claude即可在几小时内产出高质量框架。

AIbase观察指出，此次升级标志着AI在金融领域的应用从“辅助查询”迈向“主动执行”。当Claude能像资深分析师一样思考、建模、写作，人类的角色将转向更高阶的判断与策略制定——这不仅是工具的进化，更是工作范式的重构。

目前，该功能已面向部分金融机构开放测试。可以预见，随着Claude金融版的普及，那些仍依赖“Ctrl+C/V”的传统工作流，或将加速被淘汰。在这个AI成为新生产力的时代，谁先拥抱智能Agent，谁就握住了未来金融竞争的钥匙。